👋🏻 바쁜 현대인을 위한 3줄 요약

AI 기술이 도입되면서, 소규모 M&A의 프로세스는 빠르고 효율적으로 변화하는 중
미국의 경우 딜소싱, 기업가치 평가등 다방면에서 AI 서비스 활용
AI는 M&A 시장의 패러다임을 변화시키고, 기술과 데이터가 중심이 되는 새로운 거래 문화 정착할 것

안녕하세요 스머프의 에디터 anita 입니다 😊 국내에 비해 해외에서는 스몰딜 시장이 매우 활성화되어있고, 이 과정에서 AI를 활용하는 서비스도 많은데요. 오늘은 소규모 M&A 프로세스를 AI가 어떻게 혁신할수 있는지 미국의 사례를 기반으로 알아보도록 하겠습니다.

소규모 M&A(Mergers and Acquisitions)는 거래금액이 100억 미만인 M&A를 의미합니다. 하지만, 딜 규모가 소규모라고 해서 과정까지 소규모는 아닙니다. 거래가 성사되기까지 많은 비용과 복잡한 검토 과정이 필요합니다. 하지만 AI 기술이 도입되면서, 소규모 M&A의 프로세스는 빠르고 효율적으로 변하고 있습니다. 특히 스타트업 및 중소기업 M&A에서 AI는 데이터 분석, 평가, 협상 등 다양한 영역에 혁신을 불러일으켰습니다.

최근 몇 년간 소규모 M&A(Small Deals)는 전 세계적으로 활성화되고 있습니다. 특히, 미국에서는 스타트업 중심의 M&A가 활발합니다. 특히 빅테크 기업들이 AI, 핀테크, 클라우드 기술을 보유한 중소형 스타트업을 적극적으로 인수하며 기술 경쟁력을 강화하고 있습니다. 소규모 M&A는 스타트업 생태계를 지원하는 중요한 수단으로 자리 잡았습니다. 이 과정에서 AI는 소규모 M&A의 주요 단계에서 다음과 같은 변화를 가져왔습니다.

과거에는 적합한 인수 대상을 찾기 위해 사람의 수작업이 필수적이었으나, AI는 방대한 데이터를 분석하여 최적의 인수 대상을 추천합니다.

• 사례:
  • 미국의 M&A 플랫폼 inven (https://www.inven.ai/) 은 AI를 활용해 기업의 재무 데이터와 산업 동향을 분석, 잠재적 인수 대상을 자동으로 매칭합니다. 이로써 투자자 및 은행들이 소규모 기업 인수를 빠르게 진행할 수 있게 되었습니다.
    

AI는 딥러닝 모델을 활용해 기업의 재무 정보, 시장 데이터를 분석하고, 성장 가능성을 예측합니다. 이를 통해 더 정확하고 빠른 기업 평가가 가능해졌습니다.

• 사례:
  • 글로벌 컨설팅 회사 PwC(https://www.pwc.com/us/en.html)는 AI 기반 분석 툴을 활용해 인수 기업의 성장 가능성을 빠르게 예측하며, 특히 소규모 기술 기업의 가치를 정밀하게 평가하는 데 사용하고 있습니다.
    

AI는 대량의 문서를 자동으로 분석하여 중요한 데이터를 추출하고, 리스크를 파악합니다. 이는 시간과 비용을 대폭 절감시킵니다.

• 사례:
  • AI 기반 플랫폼 Kira Systems(https://kirasystems.com/)는 계약서, 재무제표 등을 자동으로 검토하여 리스크를 빠르게 식별합니다. 소규모 M&A에서 사용되면서 실사에 필요한 시간이 40% 이상 단축되었습니다.
    

M&A 이후 통합 과정에서도 AI는 데이터 분석과 자동화를 통해 통합 전략 수립을 지원합니다.

• 사례:
  • IBM Watson(https://www.ibm.com/watson)은 M&A 후 조직 구조를 최적화하는 데 사용되며, 특히 IT 시스템 통합에서 높은 효율성을 보여주고 있습니다.
    

AI는 소규모 M&A 프로세스의 각 단계에서 효율성을 극대화하며, 전통적인 인수합병 방식의 한계를 뛰어넘고 있습니다. 딜 소싱부터 가치 평가, 실사, 그리고 인수 후 통합까지, AI는 거래를 더 빠르고 정확하게 만들어줍니다.

특히, 데이터 기반의 의사결정을 통해 더 많은 중소기업과 스타트업이 생존 가능성을 높이고, 기업 간 시너지를 극대화할 수 있습니다. 앞으로 AI는 M&A 시장의 패러다임을 변화시키며, 기술과 데이터가 중심이 되는 새로운 거래 문화를 만들어갈 것입니다.

AI를 활용한 소규모 M&A는 단순한 거래를 넘어, 기업 생태계와 경제 전반에 긍정적인 영향을 미치는 중요한 도구로 자리 잡을 것입니다. 😊